四部委聯合打擊銀行卡犯罪 支付廠商積極響應
發布時間：2009-05-14 點擊次數：

近日， 中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、公安部、國家工商總局聯合下發了《關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》（以下簡稱《通知》）。《通知》提出，為預防和打擊銀行卡犯罪，規范銀行卡市場秩序，今后將加強銀行卡安全管理，嚴厲打擊銀行卡犯罪。

　　值得注意的是，此次自上而下的整治行動除波及各商業銀行外，還著重對各收單機構提出了多項硬性要求。在《通知》下發后，部分支付廠商已迅速做出了反應。獨立第三方支付廠商環迅支付（IPS）方面表示，為應對《通知》要求，公司已迅速制定了今年的相關工作計劃。在今年的二、三季度環迅支付將重點圍繞《通知》要求展開工作。

　　據了解，環迅支付早在今年第一季度就早已針對信用卡包括套現問題在內的信用卡風險，制訂了信用卡風險防范機制。其中包括，在國內支付廠商中率先推出了商戶現場審核機制，對于有簽約意向的商戶，派出專門的風險控制人員到現場進行實地的考察，全面了解商戶的基本信息，對商戶進行級別評估。根據不同風險級別的商戶，提供不同的接入服務。其次，環迅支付與銀行合作，有效區分借記卡與信用卡的接口，防止信用卡套現問題在電子支付過程中實現。同時，制訂信用卡數據中心，對問題卡、黑卡、盜卡信息有效管理等等，有效預防并制止信用卡風險問題產生。

　　環迅支付的風險控制部孫經理表示，“憑借多年的國際信用卡支付清算的經驗，我們很早就意識到國內信用卡與國際信用卡逐漸接軌的趨勢。在這一趨勢中，好的方面和壞的問題都會影響中國的信用卡市場，因此環迅支付對防范信用卡套現等風險問題進行了長期研究，環迅支付在國內第三方支付公司中最早成立了風險控制中心，并在公司內部建立流程，通過各種監控體系有效規避了信用卡的各項風險，該流程得到了國際PCI認證的審核通過。”

　　孫經理同時介紹說，在四部委發布《通知》后，環迅支付將制訂一套《簽約商戶管理辦法》，從《通知》關注及防治的幾個方面入手，避免接入不良商戶，并加強對商戶簽約后的管理，從第三方電子支付的角度有效預防及阻止利用銀行卡的違法、違規行為。此外，公司還將在本季度修訂或制訂《信息安全管理辦法》、《反洗錢管理辦法》，建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑交易報告制度等，控制洗錢行為。

　　據悉，在今年晚些時候，環迅支付還將初步建立銀行卡可疑交易監控系統，對疑似套現、銀行卡盜用等交易進行識別、監控、分析，與商戶及銀行之間建立可疑交易反饋機制，并將與各銀行風險管理部門以及公安部門的協調、配合，定期與各銀行及公安部門進行溝通，建立信息共享機制，共同打擊套現、盜卡等現象。

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